当场,段钊拿出个粗略方案,他已经不是两个月前匡正接手万融臻汇时给大妈做理财小客户经理,现在他迅速、敏锐,在大净值财富规划上得心应手:
“房总,您原先预计加权平均综合收益约为7.15,配置后,们保守估计在7.54左右,提高39BP,同时基本可以满足您刚才提出几点要求。”
他做得很漂亮,从实业资产到金融资产,配置到位,甚至细化到现金理财、教育规划、医疗费用、养老信托几个方面,让人对万融臻汇专业性刮目相看。
但匡正知道,这样远远不够,任何个私银,G&S、富荣、德班凯略都可以做得这漂亮,“房总,”他们必须拿出杀手锏,才能摁住这个客户,“在动影传声长期规划上,建议您考虑下海外上市。”
“海外上市”几
多钱,连处君子居房子都买不着,还丢人现眼地窝在城北,倒是没什,夫人觉得委屈。”
“就是,”房夫人开口,“孩子去上个芭蕾课都不方便,邻居有几家买直升飞机,看也没什用。”
夏可听见“直升飞机”四个字,严重怀疑自己是活在霸总小说里虚拟人物,偷偷瞄眼房夫人,恰好房夫人也转头看他,视线相对,多停秒。
“君子居就那大块地皮,住着十几家,这几年直没人出手,”匡正实话实说,“帮房总留意着,但急不来。”
房成城明白:“今年三十八,事业家庭都还可以,”他疼爱地摸摸儿子头,“想再干个十年,把CEO让出来给专业经理人做,现在最关心是家人健康,还有这两个孩子,未来十五年要面临教育问题。”
“融资要求呢?”匡正考虑比他专业,“投资和风险偏好?”
“干们这行,”房成城自负地笑,“不缺流动资金,投资不懂,也没时间研究,”他想起来,“哦,太太总是抱怨钱不够用。”
匡正大体明白,瞥段钊眼,段钊立刻抽出张表格放在桌上:“请房总填下,们会根据您资产情况,结合您诉求,做个详细配置方案。”
他们开始聊资产细节,现金、股票、基金、不动产,除数字就是百分比,房夫人百无聊赖地欣赏着自己新做指甲,时不时抬头瞧瞧夏可。
夏可让她瞧得直发毛,心说这女怎回事,老公孩子还在呢,就对小鲜肉垂涎三尺,但转念想,自己这美轮美奂外表和不落俗套气质,害富太太压抑不住内心冲动见钟情,也是可以理解。
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